Núcleo de custodia de activos del intercambio de activos virtuales de cumplimiento
Recientemente, dos intercambios de activos virtuales en Hong Kong han obtenido la licencia de proveedor de servicios de activos virtuales aprobada por la Comisión de Valores, lo que les permite ofrecer servicios de intercambio de activos virtuales a los minoristas de Hong Kong. Esto marca una mayor confirmación de la importancia del cumplimiento de los intercambios en el campo de los activos virtuales.
Desde octubre del año pasado, los organismos reguladores de Hong Kong han publicado una serie de medidas relacionadas con el intercambio de activos virtuales. A partir del 1 de junio de este año, más intercambios de activos virtuales podrán solicitar licencias de cumplimiento a la Comisión de Valores. Estas políticas han atraído a numerosos intercambios que planean solicitar licencias en Hong Kong para llevar a cabo negocios de intercambio centralizados en cumplimiento.
La Comisión de Valores de Hong Kong ha impuesto estrictos requisitos a los intercambios centralizados, especialmente en lo que respecta a la configuración técnica. Uno de los aspectos más centrales y de mayor atención es el cómplice de los activos de los clientes.
Diferencias en la custodia de activos entre las finanzas tradicionales y el intercambio de activos virtuales
En el sistema financiero tradicional, los corredores no mantienen directamente los fondos de los clientes. Los fondos de los clientes se almacenan en cuentas de custodia en el banco, que es responsable de "guardar la puerta", y solo permite que los corredores usen los fondos en nombre de los clientes después de recibir instrucciones de estos.
Bajo el marco de cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong, el intercambio necesita asumir simultáneamente los roles de banco y cómplice. Los activos virtuales de los clientes se custodian directamente en la billetera fría del intercambio. Esto requiere que el intercambio de cumplimiento tenga un nivel de tecnología de hardware y software cercano al de un banco, y además, debe aumentar la consideración de la dimensión criptográfica.
Desafíos de seguridad en el intercambio de activos virtuales
Desde el punto de vista de la seguridad, la blockchain se puede dividir en dos partes: en cadena y fuera de cadena. En cadena se involucra principalmente la seguridad de los contratos inteligentes, y es necesario prevenir todo tipo de ataques de hackers. Fuera de cadena, se necesita construir un sistema de seguridad completo, que incluye la autenticación de usuarios, la seguridad de la red, la seguridad de los terminales, la respuesta de emergencia y otros múltiples aspectos.
Desde la perspectiva del Cumplimiento, en los últimos años las políticas regulatorias han mejorado continuamente. Especialmente después del evento de FTX, las instituciones reguladoras se dieron cuenta de que es necesario implementar las reglas y sistemas de gestión para realmente proteger los intereses de los inversionistas. La política de regulación de licencias de activos virtuales publicada este año en Hong Kong es muy completa y clara.
Requisitos regulatorios para la custodia de activos
Políticas de regulación de Hong Kong exigen:
Las claves privadas de activos virtuales deben almacenarse en Hong Kong.
Los intercambios que soliciten licencias deben construir su propio sistema de custodia de activos virtuales y cumplir con una serie de requisitos detallados.
En la elección de la ruta técnica, se prefiere soluciones con alta madurez y reconocidas por instituciones internacionales de prestigio.
Debe haber una autoridad de evaluación de terceros para realizar la certificación.
En general, la política regulatoria de Hong Kong considera de manera muy exhaustiva la lógica, los métodos y los detalles.
Medidas para proteger la seguridad de los activos de los usuarios
Los requisitos en el área de TI incluyen seguridad de la red, infraestructura, seguridad de los terminales, respuesta a emergencias de recuperación ante desastres, etc. Una de las regulaciones es que el 98% de los activos debe almacenarse en una billetera fría.
En cuanto al cumplimiento, se requiere contar con un director de cumplimiento profesional, responsable del KYC, la Regla de Viaje y otras labores de cumplimiento.
En cuanto a la gestión de riesgos, es necesario manejar múltiples aspectos como la manipulación del mercado, el fraude de usuarios, el riesgo de contraparte, entre otros.
A nivel de gobernanza, se requiere establecer un sistema completo, incluyendo principios de separación de entidades, separación de fondos, separación de roles y responsabilidades, entre otros.
Posibles direcciones de desarrollo futuro
A medida que nuevas tecnologías como MPC maduran y son reconocidas, podrían ser introducidas en los esquemas de cómplice.
La solución de billetera personal puede complementar al intercambio centralizado.
En el futuro, podrían aparecer instituciones profesionales de custodia de terceros que proporcionen servicios de custodia a múltiples intercambios.
El sistema regulatorio podría perfeccionarse aún más, aclarando los requisitos de supervisión de cómplice independientes.
La selección de la ruta técnica puede no ser única, habrá más opciones nuevas.
Con el avance de la tecnología y la comprensión más profunda de la industria, creo que este campo atraerá a más participantes y el mercado se desarrollará de manera más próspera.
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Intercambio de activos virtuales cumpliendo en Hong Kong: Desafíos centrales de la custodia de activos y desarrollo futuro
Núcleo de custodia de activos del intercambio de activos virtuales de cumplimiento
Recientemente, dos intercambios de activos virtuales en Hong Kong han obtenido la licencia de proveedor de servicios de activos virtuales aprobada por la Comisión de Valores, lo que les permite ofrecer servicios de intercambio de activos virtuales a los minoristas de Hong Kong. Esto marca una mayor confirmación de la importancia del cumplimiento de los intercambios en el campo de los activos virtuales.
Desde octubre del año pasado, los organismos reguladores de Hong Kong han publicado una serie de medidas relacionadas con el intercambio de activos virtuales. A partir del 1 de junio de este año, más intercambios de activos virtuales podrán solicitar licencias de cumplimiento a la Comisión de Valores. Estas políticas han atraído a numerosos intercambios que planean solicitar licencias en Hong Kong para llevar a cabo negocios de intercambio centralizados en cumplimiento.
La Comisión de Valores de Hong Kong ha impuesto estrictos requisitos a los intercambios centralizados, especialmente en lo que respecta a la configuración técnica. Uno de los aspectos más centrales y de mayor atención es el cómplice de los activos de los clientes.
Diferencias en la custodia de activos entre las finanzas tradicionales y el intercambio de activos virtuales
En el sistema financiero tradicional, los corredores no mantienen directamente los fondos de los clientes. Los fondos de los clientes se almacenan en cuentas de custodia en el banco, que es responsable de "guardar la puerta", y solo permite que los corredores usen los fondos en nombre de los clientes después de recibir instrucciones de estos.
Bajo el marco de cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong, el intercambio necesita asumir simultáneamente los roles de banco y cómplice. Los activos virtuales de los clientes se custodian directamente en la billetera fría del intercambio. Esto requiere que el intercambio de cumplimiento tenga un nivel de tecnología de hardware y software cercano al de un banco, y además, debe aumentar la consideración de la dimensión criptográfica.
Desafíos de seguridad en el intercambio de activos virtuales
Desde el punto de vista de la seguridad, la blockchain se puede dividir en dos partes: en cadena y fuera de cadena. En cadena se involucra principalmente la seguridad de los contratos inteligentes, y es necesario prevenir todo tipo de ataques de hackers. Fuera de cadena, se necesita construir un sistema de seguridad completo, que incluye la autenticación de usuarios, la seguridad de la red, la seguridad de los terminales, la respuesta de emergencia y otros múltiples aspectos.
Desde la perspectiva del Cumplimiento, en los últimos años las políticas regulatorias han mejorado continuamente. Especialmente después del evento de FTX, las instituciones reguladoras se dieron cuenta de que es necesario implementar las reglas y sistemas de gestión para realmente proteger los intereses de los inversionistas. La política de regulación de licencias de activos virtuales publicada este año en Hong Kong es muy completa y clara.
Requisitos regulatorios para la custodia de activos
Políticas de regulación de Hong Kong exigen:
Las claves privadas de activos virtuales deben almacenarse en Hong Kong.
Los intercambios que soliciten licencias deben construir su propio sistema de custodia de activos virtuales y cumplir con una serie de requisitos detallados.
En la elección de la ruta técnica, se prefiere soluciones con alta madurez y reconocidas por instituciones internacionales de prestigio.
Debe haber una autoridad de evaluación de terceros para realizar la certificación.
En general, la política regulatoria de Hong Kong considera de manera muy exhaustiva la lógica, los métodos y los detalles.
Medidas para proteger la seguridad de los activos de los usuarios
Los requisitos en el área de TI incluyen seguridad de la red, infraestructura, seguridad de los terminales, respuesta a emergencias de recuperación ante desastres, etc. Una de las regulaciones es que el 98% de los activos debe almacenarse en una billetera fría.
En cuanto al cumplimiento, se requiere contar con un director de cumplimiento profesional, responsable del KYC, la Regla de Viaje y otras labores de cumplimiento.
En cuanto a la gestión de riesgos, es necesario manejar múltiples aspectos como la manipulación del mercado, el fraude de usuarios, el riesgo de contraparte, entre otros.
A nivel de gobernanza, se requiere establecer un sistema completo, incluyendo principios de separación de entidades, separación de fondos, separación de roles y responsabilidades, entre otros.
Posibles direcciones de desarrollo futuro
A medida que nuevas tecnologías como MPC maduran y son reconocidas, podrían ser introducidas en los esquemas de cómplice.
La solución de billetera personal puede complementar al intercambio centralizado.
En el futuro, podrían aparecer instituciones profesionales de custodia de terceros que proporcionen servicios de custodia a múltiples intercambios.
El sistema regulatorio podría perfeccionarse aún más, aclarando los requisitos de supervisión de cómplice independientes.
La selección de la ruta técnica puede no ser única, habrá más opciones nuevas.
Con el avance de la tecnología y la comprensión más profunda de la industria, creo que este campo atraerá a más participantes y el mercado se desarrollará de manera más próspera.