Турецький ринок криптоактивів входить в нову еру регулювання

В останні роки Туреччина стала важливим учасником світового ринку криптоактивів, займаючи четверте місце у світі за обсягом торгів, поступаючись лише США, Індії та Великобританії. Популярність криптоактивів серед турків зумовлена економічною нестабільністю країни та постійною девальвацією валюти. У відповідь на високу інфляцію та слабкість ліри багато турків вважають криптоактиви важливим інструментом для хеджування економічних ризиків і збереження вартості.

23 серпня, під впливом високої інфляції в країні та інших факторів, курс турецької ліри до долара США впав нижче 34 до 1, досягнувши історичного мінімуму. У цей день на турецькому валютному ринку ліра до долара США зрідка падала до 34,049 до 1. За повідомленнями, з початку цього року курс турецької ліри до долара США впав приблизно на 15,2%.

Попри те, що ринок криптоактивів у Туреччині є досить великим, протягом тривалого часу бракувало чіткої регуляторної бази, що призвело до перебування цієї галузі в юридичній сірій зоні. Хоча Центральний банк Туреччини у 2021 році видав заборону на використання біткойнів та інших криптоактивів для платежів, цей захід не зміг повністю регулювати ринок. У зв'язку з посиленням глобального регулювання криптоактивів, Туреччина також почала поступово посилювати управління в цій сфері.

Ясність регулювання Криптоактивів в Туреччині

Турецький парламент прийняв у червні цього року та набрав чинності в липні «Законопроект про внесення змін до законодавства про капітальні ринки», що викликало широке зацікавлення у сфері криптоактивів. Комісія з капітальних ринків Туреччини (CMB) підкреслила, що цей законопроект встановлює попередню регуляторну рамку для постачальників послуг з криптоактивів у Туреччині. Основні положення включають:

1. Призначити CMB регулятором криптоіндустрії, уповноважити його на нагляд, санкції та вжиття заходів.
2. Встановити кримінальну відповідальність за несанкціоновану діяльність у сфері криптоактивів, привласнення активів користувачів та шахрайство.
3. Вимагати від торгової платформи створення системи моніторингу для виявлення, запобігання, обмеження та звітування про маніпуляції на ринку та безпекові події.

Наразі, навіть за відсутності всебічної системи регулювання криптоактивів, чинні закони Туреччини все ж мають певну обмежувальну силу на ринок, включаючи заборону центрального банку на використання криптоактивів для платежів, а також вимогу фінансового розслідувального управління (MASAK) до бірж збирати дані KYC для підтримки заходів проти відмивання грошей тощо.

Міністр фінансів Туреччини Мехмет Симшек раніше повідомив, що більш комплексний законопроєкт про регулювання криптоактивів увійшов до фінальної стадії оцінки, і очікується, що він надасть чітку правову основу для постачальників послуг криптоактивів, криптогаманців, а також для компаній, що займаються зберіганням криптоактивів.

Тлумачення "Зміни до Закону про капітальний ринок"

2 липня 2024 року уряд Туреччини офіційно ухвалив Законопроект №7518 «Про внесення змін до законодавства про капітальні ринки», який встановлює чітку юридичну основу для роботи постачальників послуг з криптоактивів (CASPs), що знаменує собою вступ Туреччини в нову еру регулювання ринку криптовалют.

Передумови введення поправки

З 2021 року Туреччина була включена до сірого списку FATF через ризики відмивання грошей. Щоб вийти з цієї невигідної ситуації та уточнити політику оподаткування криптоактивів, Туреччина посилила регулювання в цій сфері. Наразі Туреччина успішно вийшла з сірого списку, а нова регуляторна рамка також була впроваджена, що заклало основу для нормативного розвитку ринку криптоактивів.

Основні положення нових правил

1. Включити постачальників послуг криптоактивів (CASPs) до законодавчого масштабу.
2. Усі CASP повинні отримати ліцензію CMB та дотримуватися стандартів, встановлених TUBITAK.
3. Дії, пов'язані з банками, повинні бути схвалені банківським наглядом та контролюючими органами (BDDK).

Умови створення платформи криптоактивів

1. Платформа повинна бути створена як акціонерне товариство з мінімальним статутним капіталом у 50 мільйонів турецьких лір.
2. Усі акції повинні бути випущені за готівку та зареєстровані.
3. Засновники та керівники повинні відповідати відповідним законодавчим вимогам, мати економічну спроможність, чесність та довіру.
4. Обсяг діяльності має охоплювати купівлю, продаж, первинне розміщення, розподіл, ліквідацію, передачу та зберігання.

Перехід та ліквідація операцій платформи

1. Існуючі оператори повинні подати необхідні документи до CMB протягом місяця, інакше повинні бути ліквідовані.
2. Тимчасова операційна платформа повинна подати заявку на офіційний дозвіл до 8 листопада 2024 року.
3. 76 бірж отримали тимчасовий дозвіл, 8 бірж, що не відповідають вимогам, були зобов'язані закритися.

Регуляторні санкції

1. Незаконне надання послуг з криптоактивів карається позбавленням волі на строк від 3 до 5 років та накладенням великого штрафу.
2. Неправомірне використання довірених коштів може призвести до покарання до 14 років позбавлення волі.
3. Шахрайство може каратися ув'язненням від 14 до 20 років та штрафом до 20000 днів.
4. Незаконне використання ресурсів CASP з анульованими ліцензіями може призвести до ув'язнення терміном до 22 років.

Вплив та перспективи регуляторної рамки

Впровадження «Зміни до закону про капітальні ринки» матиме глибокий вплив на ринок криптоактивів Туреччини:

1. Підвищення довіри та стабільності на ринку, збільшення впевненості інвесторів.
2. Сприяти розвитку галузі відповідно до норм та стандартів, усунувши невідповідних учасників.
3. Залучення міжнародно відомих бірж для отримання ліцензії, що загострює конкурентність на ринку.
4. Збільшити контроль, очистити незаконні дії, сприяти здоровому розвитку ринку.
5. Створення нових можливостей для зростання ринку Криптоактивів.

В цілому, «Зміни до закону про капітальні ринки» не тільки надають новий порядок та нормативи для ринку криптоактивів Туреччини, але й закладають міцну основу для його майбутнього розвитку. Зі збільшенням кількості підприємств, що беруть участь, та поступовим зрілістю ринку, ринок криптоактивів Туреччини може очікувати нову хвилю процвітання.