Відповідність віртуальних активів біржі співучасник основи
Нещодавно дві віртуальні біржі активів Гонконгу отримали ліцензію постачальника послуг віртуальних активів, затверджену Комісією з цінних паперів і ф'ючерсів, що дозволяє їм надавати послуги з торгівлі віртуальними активами для роздрібних інвесторів Гонконгу. Це підтверджує важливість відповідних бірж у сфері віртуальних активів.
З жовтня минулого року регуляторні органи Гонконгу поступово оприлюднили ряд заходів щодо торгівлі віртуальними активами. З 1 червня цього року більше віртуальних активів бірж можуть подавати заявки на отримання ліцензії на відповідність до Комісії з цінних паперів. Ці політики привабили численні біржі, які планують подати заявки на ліцензію в Гонконгу для ведення легальної централізованої торгової діяльності.
Гонконгська комісія з цінних паперів висунула суворі вимоги до централізованих бірж, особливо в аспекті технічної конфігурації. Найбільш важливою та найпомітнішою сферою є зберігання активів клієнтів.
Відмінності в управлінні активами між традиційними фінансами та торгівлею віртуальними активами
У традиційній фінансовій системі брокери не тримають кошти клієнтів безпосередньо. Кошти клієнтів фактично зберігаються на депозитному рахунку в банку, за яким відповідає банк, і лише після отримання інструкцій від клієнта брокер має право використовувати кошти від імені клієнта.
А в рамках відповідності до регуляторних вимог Гонконгу, біржа повинна одночасно виконувати роль банку та співучасника. Віртуальні активи клієнтів безпосередньо зберігаються у холодному гаманці біржі. Це вимагає, щоб біржі, що відповідають вимогам, мали рівень програмного та апаратного забезпечення, близький до банківського, а також додатково враховували аспекти криптографії.
Безпекові виклики торгівлі віртуальними активами
З точки зору безпеки, блокчейн можна поділити на дві частини: на ланцюзі та поза ланцюгом. На ланцюзі головним чином йдеться про безпеку смарт-контрактів, необхідно захищатися від різноманітних хакерських атак. Позанад ланцюгом потрібно побудувати повну систему безпеки, включаючи автентифікацію користувачів, мережеву безпеку, безпеку терміналів, екстрене реагування та інші етапи.
З точки зору відповідності, в останні роки регуляторна політика постійно вдосконалюється. Особливо після подій з FTX регуляторні органи усвідомили, що необхідно реалізувати управлінські правила та системи, щоб дійсно захистити інтереси інвесторів. Регуляторна політика ліцензування віртуальних активів, оголошена Гонконгом цього року, є дуже всебічною та чіткою.
Вимоги регулятора до зберігання активів
Вимоги регуляторної політики Гонконгу:
Приватні ключі віртуальних активів повинні зберігатися на місцевості Гонконгу.
Біржа, що подає заявку на ліцензію, повинна створити власну систему безпечного зберігання віртуальних активів та відповідати ряду вимог.
У виборі технічного шляху слід віддавати перевагу рішенням з високим рівнем зрілості, які визнані міжнародними авторитетними організаціями.
Необхідна оцінка та сертифікація авторитетною третьою стороною.
В цілому, регуляторна політика Гонконгу дуже всебічно враховує логіку, методи та деталі.
Заходи для захисту безпеки активів користувачів
Вимоги в IT включають в себе кібербезпеку, інфраструктуру, безпеку терміналів, аварійне реагування на надзвичайні ситуації тощо. Одне з положень полягає в тому, що 98% активів повинні зберігатися в холодному гаманці.
Відповідність вимагає наявності професійного головного співучасника, відповідального за KYC, Travel Rule та інші роботи з відповідності.
У сфері ризиків необхідно управляти кількома аспектами, такими як маніпуляції на ринку, шахрайство з боку користувачів, ризик контрагентів тощо.
Вимога до управлінського рівня полягає у створенні вдосконаленої системи, яка включає принципи розділення суб'єктів, розділення фінансів, розділення ролей і обов'язків тощо.
Можливі напрямки розвитку в майбутньому
З розвитком нових технологій, таких як MPC, які поступово стають зрілими та отримують визнання, їх можуть впровадити в рішення для співучасників.
Особисті гаманці можуть доповнювати централізовані біржі.
У майбутньому можуть з'явитися професійні треті сторони, які надаватимуть послуги співучасника для кількох бірж.
Регуляторна система може бути додатково вдосконалена, чітко визначивши незалежні вимоги до співучасників.
Вибір технологічного маршруту може більше не бути єдиним, з'явиться більше нових варіантів.
З розвитком технологій та поглибленням розуміння галузі, вірю, що ця сфера привабить більше учасників, ринок стане більш процвітаючим.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Гонконгська біржа віртуальних активів відповідності: основні виклики зберігання активів та майбутній розвиток
Відповідність віртуальних активів біржі співучасник основи
Нещодавно дві віртуальні біржі активів Гонконгу отримали ліцензію постачальника послуг віртуальних активів, затверджену Комісією з цінних паперів і ф'ючерсів, що дозволяє їм надавати послуги з торгівлі віртуальними активами для роздрібних інвесторів Гонконгу. Це підтверджує важливість відповідних бірж у сфері віртуальних активів.
З жовтня минулого року регуляторні органи Гонконгу поступово оприлюднили ряд заходів щодо торгівлі віртуальними активами. З 1 червня цього року більше віртуальних активів бірж можуть подавати заявки на отримання ліцензії на відповідність до Комісії з цінних паперів. Ці політики привабили численні біржі, які планують подати заявки на ліцензію в Гонконгу для ведення легальної централізованої торгової діяльності.
Гонконгська комісія з цінних паперів висунула суворі вимоги до централізованих бірж, особливо в аспекті технічної конфігурації. Найбільш важливою та найпомітнішою сферою є зберігання активів клієнтів.
Відмінності в управлінні активами між традиційними фінансами та торгівлею віртуальними активами
У традиційній фінансовій системі брокери не тримають кошти клієнтів безпосередньо. Кошти клієнтів фактично зберігаються на депозитному рахунку в банку, за яким відповідає банк, і лише після отримання інструкцій від клієнта брокер має право використовувати кошти від імені клієнта.
А в рамках відповідності до регуляторних вимог Гонконгу, біржа повинна одночасно виконувати роль банку та співучасника. Віртуальні активи клієнтів безпосередньо зберігаються у холодному гаманці біржі. Це вимагає, щоб біржі, що відповідають вимогам, мали рівень програмного та апаратного забезпечення, близький до банківського, а також додатково враховували аспекти криптографії.
Безпекові виклики торгівлі віртуальними активами
З точки зору безпеки, блокчейн можна поділити на дві частини: на ланцюзі та поза ланцюгом. На ланцюзі головним чином йдеться про безпеку смарт-контрактів, необхідно захищатися від різноманітних хакерських атак. Позанад ланцюгом потрібно побудувати повну систему безпеки, включаючи автентифікацію користувачів, мережеву безпеку, безпеку терміналів, екстрене реагування та інші етапи.
З точки зору відповідності, в останні роки регуляторна політика постійно вдосконалюється. Особливо після подій з FTX регуляторні органи усвідомили, що необхідно реалізувати управлінські правила та системи, щоб дійсно захистити інтереси інвесторів. Регуляторна політика ліцензування віртуальних активів, оголошена Гонконгом цього року, є дуже всебічною та чіткою.
Вимоги регулятора до зберігання активів
Вимоги регуляторної політики Гонконгу:
Приватні ключі віртуальних активів повинні зберігатися на місцевості Гонконгу.
Біржа, що подає заявку на ліцензію, повинна створити власну систему безпечного зберігання віртуальних активів та відповідати ряду вимог.
У виборі технічного шляху слід віддавати перевагу рішенням з високим рівнем зрілості, які визнані міжнародними авторитетними організаціями.
Необхідна оцінка та сертифікація авторитетною третьою стороною.
В цілому, регуляторна політика Гонконгу дуже всебічно враховує логіку, методи та деталі.
Заходи для захисту безпеки активів користувачів
Вимоги в IT включають в себе кібербезпеку, інфраструктуру, безпеку терміналів, аварійне реагування на надзвичайні ситуації тощо. Одне з положень полягає в тому, що 98% активів повинні зберігатися в холодному гаманці.
Відповідність вимагає наявності професійного головного співучасника, відповідального за KYC, Travel Rule та інші роботи з відповідності.
У сфері ризиків необхідно управляти кількома аспектами, такими як маніпуляції на ринку, шахрайство з боку користувачів, ризик контрагентів тощо.
Вимога до управлінського рівня полягає у створенні вдосконаленої системи, яка включає принципи розділення суб'єктів, розділення фінансів, розділення ролей і обов'язків тощо.
Можливі напрямки розвитку в майбутньому
З розвитком нових технологій, таких як MPC, які поступово стають зрілими та отримують визнання, їх можуть впровадити в рішення для співучасників.
Особисті гаманці можуть доповнювати централізовані біржі.
У майбутньому можуть з'явитися професійні треті сторони, які надаватимуть послуги співучасника для кількох бірж.
Регуляторна система може бути додатково вдосконалена, чітко визначивши незалежні вимоги до співучасників.
Вибір технологічного маршруту може більше не бути єдиним, з'явиться більше нових варіантів.
З розвитком технологій та поглибленням розуміння галузі, вірю, що ця сфера привабить більше учасників, ринок стане більш процвітаючим.