KYC, eKYC, AML и CTF: ключевые концепции в торговле виртуальными активами
В области торговли виртуальными активами несколько важных понятий заслуживают нашего внимания: KYC, eKYC, AML и CTF. Эти понятия имеют решающее значение для финансовых учреждений и торговых платформ, а также являются основной областью внимания регулирующих органов. Давайте углубимся в значение этих понятий и их применение в мире Web3.
KYC (Знай своего клиента)
KYC, или "Знай своего клиента", это процесс, который финансовые учреждения обязаны выполнять. Это не просто сбор базовой информации о клиенте, но и более важный аспект — понимание фона клиента через должную проверку. Финансовые учреждения должны подтвердить личность клиента, оценить риски, и только после выполнения этого ряда операций клиент может открыть счет.
Основная цель KYC заключается в предотвращении отмывания денег. Регулирующие органы требуют от финансовых учреждений не только знать личную информацию клиентов, но и расследовать, участвовали ли клиенты в отмывании денег или имеют ли связь с подозреваемыми в отмывании денег. Это требует от финансовых учреждений использования независимых баз данных третьих сторон для проверки биографии и проведения углубленного дью-дилидженса.
eKYC (Электронное Знай своего клиента)
С развитием технологий eKYC появился на свет. Он позволяет клиентам завершать проверку личности с помощью электронных устройств, не требуя личного присутствия. Клиентам нужно всего лишь предоставить необходимые данные через мобильное приложение, а платформа использует технологии ИИ для проверки и верификации.
eKYC не только повышает эффективность и снижает затраты, но также эффективно предотвращает мошенничество с идентификацией. Например, требуя от клиентов снимать видео в реальном времени и выполнять определенные действия, можно убедиться, что открывающий счет является самими собой. Некоторые передовые технологии даже могут вычислять расстояние съемки через объектив, чтобы дополнительно проверить подлинность фотографии.
AML (Противодействие отмыванию денег)
AML, то есть противодействие отмыванию денег, является важным аспектом финансового регулирования. Финансовые учреждения должны четко определять источники средств клиентов, имеют право отказать в приеме средств с неясным происхождением и обязаны сообщать регуляторным органам о подозрительных транзакциях.
Внимание в рамках проверки AML уделяется тому, находится ли клиент в списке санкций, является ли он политически значимой публичной фигурой, а также проверяются его родственные связи, чтобы предотвратить отмывание денег под чужим именем.
CTF (Финансирование борьбы с терроризмом)
CTF означает финансирование противодействия терроризму, целью которого является предотвращение финансирования террористических организаций или террористической деятельности. Финансовые учреждения должны проверять, связаны ли клиенты с террористическими организациями или участвовали ли они в террористической деятельности.
Создание и поддержка базы данных CTF является сложной задачей, требующей интеграции информации от правительств разных стран, правоохранительных органов и открытых СМИ. Из-за чувствительности и сложности данных эта работа в настоящее время в основном выполняется вручную.
KYC в мире Web3
С быстрым развитием Web3 применение KYC в этой области вызвало споры. Некоторые пользователи считают, что KYC противоречит идее децентрализации, но с точки зрения регулирования и защиты инвесторов KYC по-прежнему необходимо.
Недавние события, такие как крах некоторых торговых платформ, подчеркнули важность внедрения надлежащего регулирования в области Web3. Это не только защитит обычных инвесторов, но и поможет долгосрочному здоровому развитию отрасли.
Однако прямое применение традиционных методов KYC в мире Web3 по-прежнему сталкивается с техническими проблемами. Например, как связать адреса блокчейн-кошельков с реальной идентичностью? Одно из возможных решений заключается в выдаче специальных токенов для идентификации кошельков, прошедших KYC. Конечно, это также требует дополнительных мер, таких как регулярная повторная проверка, чтобы предотвратить кражу личности.
Заключение
Для криптовалютных компаний и бирж крайне важно сбалансировать требования регулирования и потребности пользователей. Им необходимо внедрять eKYC для повышения эффективности, одновременно обеспечивая соответствие нормативным стандартам. С учетом того, что отрасль продолжает развиваться, нахождение баланса между защитой конфиденциальности и соблюдением правил будет постоянной проблемой в области Web3.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
15 Лайков
Награда
15
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
rekt_but_vibing
· 08-16 18:14
Кто поймет, зачем так усложнять экологический контроль?
Посмотреть ОригиналОтветить0
LightningPacketLoss
· 08-14 00:47
Снова будут проверять трусы, так раздражает.
Посмотреть ОригиналОтветить0
BearMarketNoodler
· 08-14 00:40
Регуляторы снова пришли. Вы так хотите разыгрывать людей как лохов?
KYC в мире Web3: ключ к балансировке регулирования и потребностей пользователей
KYC, eKYC, AML и CTF: ключевые концепции в торговле виртуальными активами
В области торговли виртуальными активами несколько важных понятий заслуживают нашего внимания: KYC, eKYC, AML и CTF. Эти понятия имеют решающее значение для финансовых учреждений и торговых платформ, а также являются основной областью внимания регулирующих органов. Давайте углубимся в значение этих понятий и их применение в мире Web3.
KYC (Знай своего клиента)
KYC, или "Знай своего клиента", это процесс, который финансовые учреждения обязаны выполнять. Это не просто сбор базовой информации о клиенте, но и более важный аспект — понимание фона клиента через должную проверку. Финансовые учреждения должны подтвердить личность клиента, оценить риски, и только после выполнения этого ряда операций клиент может открыть счет.
Основная цель KYC заключается в предотвращении отмывания денег. Регулирующие органы требуют от финансовых учреждений не только знать личную информацию клиентов, но и расследовать, участвовали ли клиенты в отмывании денег или имеют ли связь с подозреваемыми в отмывании денег. Это требует от финансовых учреждений использования независимых баз данных третьих сторон для проверки биографии и проведения углубленного дью-дилидженса.
eKYC (Электронное Знай своего клиента)
С развитием технологий eKYC появился на свет. Он позволяет клиентам завершать проверку личности с помощью электронных устройств, не требуя личного присутствия. Клиентам нужно всего лишь предоставить необходимые данные через мобильное приложение, а платформа использует технологии ИИ для проверки и верификации.
eKYC не только повышает эффективность и снижает затраты, но также эффективно предотвращает мошенничество с идентификацией. Например, требуя от клиентов снимать видео в реальном времени и выполнять определенные действия, можно убедиться, что открывающий счет является самими собой. Некоторые передовые технологии даже могут вычислять расстояние съемки через объектив, чтобы дополнительно проверить подлинность фотографии.
AML (Противодействие отмыванию денег)
AML, то есть противодействие отмыванию денег, является важным аспектом финансового регулирования. Финансовые учреждения должны четко определять источники средств клиентов, имеют право отказать в приеме средств с неясным происхождением и обязаны сообщать регуляторным органам о подозрительных транзакциях.
Внимание в рамках проверки AML уделяется тому, находится ли клиент в списке санкций, является ли он политически значимой публичной фигурой, а также проверяются его родственные связи, чтобы предотвратить отмывание денег под чужим именем.
CTF (Финансирование борьбы с терроризмом)
CTF означает финансирование противодействия терроризму, целью которого является предотвращение финансирования террористических организаций или террористической деятельности. Финансовые учреждения должны проверять, связаны ли клиенты с террористическими организациями или участвовали ли они в террористической деятельности.
Создание и поддержка базы данных CTF является сложной задачей, требующей интеграции информации от правительств разных стран, правоохранительных органов и открытых СМИ. Из-за чувствительности и сложности данных эта работа в настоящее время в основном выполняется вручную.
KYC в мире Web3
С быстрым развитием Web3 применение KYC в этой области вызвало споры. Некоторые пользователи считают, что KYC противоречит идее децентрализации, но с точки зрения регулирования и защиты инвесторов KYC по-прежнему необходимо.
Недавние события, такие как крах некоторых торговых платформ, подчеркнули важность внедрения надлежащего регулирования в области Web3. Это не только защитит обычных инвесторов, но и поможет долгосрочному здоровому развитию отрасли.
Однако прямое применение традиционных методов KYC в мире Web3 по-прежнему сталкивается с техническими проблемами. Например, как связать адреса блокчейн-кошельков с реальной идентичностью? Одно из возможных решений заключается в выдаче специальных токенов для идентификации кошельков, прошедших KYC. Конечно, это также требует дополнительных мер, таких как регулярная повторная проверка, чтобы предотвратить кражу личности.
Заключение
Для криптовалютных компаний и бирж крайне важно сбалансировать требования регулирования и потребности пользователей. Им необходимо внедрять eKYC для повышения эффективности, одновременно обеспечивая соответствие нормативным стандартам. С учетом того, что отрасль продолжает развиваться, нахождение баланса между защитой конфиденциальности и соблюдением правил будет постоянной проблемой в области Web3.