Новые изменения в сфере стейблкоинов: регулирование, соответствие и инновации
Рынок стейблкоинов переходит из стадии дикого роста в новую эпоху, три основных фактора изменят правила игры в этой области: уточнение регуляторной структуры, процесс Соответствия ведущих институтов и новые направления для инноваций на рынке.
На глобальном уровне, от европейского MiCA до американского закона GENIUS, регулирующая политика постепенно проясняется, устанавливая четкие границы развития для отрасли. В этой более определенной среде недавно известный эмитент стейблкоинов успешно вышел на биржу и за первый день подрос почти на 170%, что не только знаменует собой начало выхода стейблкоинов на мейнстрим, но и предоставляет важную оценочную справку для традиционного капитала, входящего на этот рынок.
В будущем, траектория развития стейблкоинов, вероятно, будет развиваться по трем основным направлениям: инновации в DeFi-протоколах, связанных со стейблкоинами, популяризация инструментов платежей со стейблкоинами и глубокая интеграция с физическими активами (RWA).
Три основных сценария использования стейблкоинов
область платежей
Традиционные системы трансграничных платежей неэффективны, дорогостоящи и непрозрачны, что затрудняет удовлетворение потребностей цифровой эпохи. В отличие от этого, стейблкоин благодаря своим характеристикам, таким как практически нулевая стоимость, круглосуточная доступность и возможность программирования, революционизирует традиционную платежную систему. Множество ведущих платежных компаний и финансовых сетей уже начали интегрировать стейблкоин, что подтверждает коммерческий потенциал этой тенденции. Стейблкоин постепенно превращается из расчетного инструмента криптовалютных бирж в глобальное средство платежей и расчетов.
DeFi-приложение
В настоящее время у основных стейблкоинов существует явная проблема с капитальной эффективностью. У пользователей, владеющих стейблкоинами, нет дохода, тогда как эмитенты получают все процентные доходы от инвестиций в резервные активы. Новые стейблкоины с доходом, встроив механизмы дохода от государственных облигаций, дохода от DeFi-кредитования и т.д. в дизайн токена, позволяют держателям автоматически получать доход, повышая эффективность использования капитала.
Интеграция RWA
Токенизация активов с устойчивыми денежными потоками из реального мира (, особенно государственных облигаций ), рассматривается как ключ к продвижению DeFi на следующий триллионный масштаб. Это не только приносит устойчивую низкорисковую "реальную доходность" в DeFi, но и обещает привлечь больше институционального капитала. RWA вносит реальную ценность и пространство для развития в стейблкоины, открывая им возможность выхода на более крупные рынки.
Десятка перспективных стейблкоин проектов
Некоторый высокопроизводительный блокчейн-проект, специально разработанный для стейблкоинов, нацеленный на решение проблем высоких комиссий и неудачных транзакций, присущих традиционным цепочкам при обработке стейблкоинов. Его ядро основано на определенном протоколе согласия и исполнительном движке, поддерживает оплату комиссий с использованием основных криптоактивов и предлагает переводы стейблкоинов без комиссии.
Стейблкоин, выпущенный проектом, обеспечен краткосрочными облигациями США с ожидаемой годовой доходностью около 4.31%. Пользователи могут выбрать, чтобы вложить его в пул баллов или пул доходов для участия в активности по стекингу.
Некоторая организация предлагает продукт с доходностью от государственных облигаций США на блокчейне, выпускаемые токены поддерживаются краткосрочными облигациями США и долларами, также были запущены два типа доходных стейблкоинов. Пользователи могут зарабатывать баллы, удерживая или участвуя в связанных DeFi-активностях.
Некоторые проекты выпускают два типа продуктов: один — это цифровой доллар, поддерживаемый несколькими голубыми фишками стейблкоин 1:1, другой — это стейблкоин с доходом после залога, генерируемый через сеть децентрализованных операторов.
Финансовая платформа на блокчейне, интегрирующая функции платежей, бухгалтерии и управления активами. Ее основные активы включают два вида стейблкоинов, один из которых генерирует доход через T-Bills и рынок кредитования, а другой обеспечивается USDC.
Выпущенный проектом стейблкоин полностью обеспечен наличными, государственными облигациями США и соглашениями о репо, поддерживает функции соответствия, такие как заморозка активов и выпуск/сжигание.
Протокол инфраструктуры стейблкоинов на Solana, выпускающий доходные стейблкоины, поддерживаемые различными голубыми фишками стейблкоинов. Пользователи могут участвовать в заработке баллов различными способами.
Протокол, выпустивший стейблкоин, полностью обеспеченный USDC и USDT, и зарабатывающий низкорисковую прибыль через развертывание в голубых фишках кредитного протокола. Пользователи могут ставить для получения доходных токенов.
Некоторый проект предлагает два механизма выпуска стейблкоина, пользователи могут использовать стейблкоин или избыточно заложенные нестабильные активы для выпуска. Платформа управляет залогом с помощью нейтральной рыночной стратегии, чтобы обеспечить стабильность активов.
Нативный ликвидный протокол биткойна, позволяющий пользователям минтить избыточно обеспеченные стейблкоины через залог BTC. Имеет множественные коэффициенты залога и механизмы ликвидации для обеспечения стабильности системы.
Конкуренция в области стейблкоинов претерпевает фундаментальные изменения. От новых блокчейнов, специально разработанных для стейблкоинов, до инновационных моделей доходных стейблкоинов, эти проекты могут в будущем переопределить рынок стейблкоинов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
MemecoinTrader
· 08-12 23:26
анализ настроений в процессе... кек, этот регуляторный фад — чистый альфа, если ты знаешь, как с этим играть
Новая структура стейблкоинов: Соответствие регуляции ведет к инновациям, три основных сценария применения взрывают рынок
Новые изменения в сфере стейблкоинов: регулирование, соответствие и инновации
Рынок стейблкоинов переходит из стадии дикого роста в новую эпоху, три основных фактора изменят правила игры в этой области: уточнение регуляторной структуры, процесс Соответствия ведущих институтов и новые направления для инноваций на рынке.
На глобальном уровне, от европейского MiCA до американского закона GENIUS, регулирующая политика постепенно проясняется, устанавливая четкие границы развития для отрасли. В этой более определенной среде недавно известный эмитент стейблкоинов успешно вышел на биржу и за первый день подрос почти на 170%, что не только знаменует собой начало выхода стейблкоинов на мейнстрим, но и предоставляет важную оценочную справку для традиционного капитала, входящего на этот рынок.
В будущем, траектория развития стейблкоинов, вероятно, будет развиваться по трем основным направлениям: инновации в DeFi-протоколах, связанных со стейблкоинами, популяризация инструментов платежей со стейблкоинами и глубокая интеграция с физическими активами (RWA).
Три основных сценария использования стейблкоинов
область платежей
Традиционные системы трансграничных платежей неэффективны, дорогостоящи и непрозрачны, что затрудняет удовлетворение потребностей цифровой эпохи. В отличие от этого, стейблкоин благодаря своим характеристикам, таким как практически нулевая стоимость, круглосуточная доступность и возможность программирования, революционизирует традиционную платежную систему. Множество ведущих платежных компаний и финансовых сетей уже начали интегрировать стейблкоин, что подтверждает коммерческий потенциал этой тенденции. Стейблкоин постепенно превращается из расчетного инструмента криптовалютных бирж в глобальное средство платежей и расчетов.
DeFi-приложение
В настоящее время у основных стейблкоинов существует явная проблема с капитальной эффективностью. У пользователей, владеющих стейблкоинами, нет дохода, тогда как эмитенты получают все процентные доходы от инвестиций в резервные активы. Новые стейблкоины с доходом, встроив механизмы дохода от государственных облигаций, дохода от DeFi-кредитования и т.д. в дизайн токена, позволяют держателям автоматически получать доход, повышая эффективность использования капитала.
Интеграция RWA
Токенизация активов с устойчивыми денежными потоками из реального мира (, особенно государственных облигаций ), рассматривается как ключ к продвижению DeFi на следующий триллионный масштаб. Это не только приносит устойчивую низкорисковую "реальную доходность" в DeFi, но и обещает привлечь больше институционального капитала. RWA вносит реальную ценность и пространство для развития в стейблкоины, открывая им возможность выхода на более крупные рынки.
Десятка перспективных стейблкоин проектов
Некоторый высокопроизводительный блокчейн-проект, специально разработанный для стейблкоинов, нацеленный на решение проблем высоких комиссий и неудачных транзакций, присущих традиционным цепочкам при обработке стейблкоинов. Его ядро основано на определенном протоколе согласия и исполнительном движке, поддерживает оплату комиссий с использованием основных криптоактивов и предлагает переводы стейблкоинов без комиссии.
Стейблкоин, выпущенный проектом, обеспечен краткосрочными облигациями США с ожидаемой годовой доходностью около 4.31%. Пользователи могут выбрать, чтобы вложить его в пул баллов или пул доходов для участия в активности по стекингу.
Некоторая организация предлагает продукт с доходностью от государственных облигаций США на блокчейне, выпускаемые токены поддерживаются краткосрочными облигациями США и долларами, также были запущены два типа доходных стейблкоинов. Пользователи могут зарабатывать баллы, удерживая или участвуя в связанных DeFi-активностях.
Некоторые проекты выпускают два типа продуктов: один — это цифровой доллар, поддерживаемый несколькими голубыми фишками стейблкоин 1:1, другой — это стейблкоин с доходом после залога, генерируемый через сеть децентрализованных операторов.
Финансовая платформа на блокчейне, интегрирующая функции платежей, бухгалтерии и управления активами. Ее основные активы включают два вида стейблкоинов, один из которых генерирует доход через T-Bills и рынок кредитования, а другой обеспечивается USDC.
Выпущенный проектом стейблкоин полностью обеспечен наличными, государственными облигациями США и соглашениями о репо, поддерживает функции соответствия, такие как заморозка активов и выпуск/сжигание.
Протокол инфраструктуры стейблкоинов на Solana, выпускающий доходные стейблкоины, поддерживаемые различными голубыми фишками стейблкоинов. Пользователи могут участвовать в заработке баллов различными способами.
Протокол, выпустивший стейблкоин, полностью обеспеченный USDC и USDT, и зарабатывающий низкорисковую прибыль через развертывание в голубых фишках кредитного протокола. Пользователи могут ставить для получения доходных токенов.
Некоторый проект предлагает два механизма выпуска стейблкоина, пользователи могут использовать стейблкоин или избыточно заложенные нестабильные активы для выпуска. Платформа управляет залогом с помощью нейтральной рыночной стратегии, чтобы обеспечить стабильность активов.
Нативный ликвидный протокол биткойна, позволяющий пользователям минтить избыточно обеспеченные стейблкоины через залог BTC. Имеет множественные коэффициенты залога и механизмы ликвидации для обеспечения стабильности системы.
Конкуренция в области стейблкоинов претерпевает фундаментальные изменения. От новых блокчейнов, специально разработанных для стейблкоинов, до инновационных моделей доходных стейблкоинов, эти проекты могут в будущем переопределить рынок стейблкоинов.
! Взорванный нарратив о стейблкоинах, инвентаризация 10 потенциальных проектов и возможностей взаимодействия