Recentemente, duas exchanges de ativos virtuais em Hong Kong obtiveram a licença de prestador de serviços de ativos virtuais aprovada pela Comissão de Valores Mobiliários, podendo oferecer serviços de negociação de ativos virtuais a investidores de varejo em Hong Kong. Isso marca a confirmação adicional da importância das exchanges em conformidade no campo dos ativos virtuais.
Desde outubro do ano passado, as autoridades de Hong Kong têm lançado uma série de medidas relacionadas à negociação de ativos virtuais. A partir de 1 de junho deste ano, mais exchanges de ativos virtuais poderão solicitar uma licença de conformidade junto à Comissão de Valores Mobiliários. Essas políticas atraíram várias exchanges que planejam solicitar licenças em Hong Kong para operar negócios de negociação centralizada em conformidade.
A Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong impôs requisitos rigorosos às exchanges centralizadas, especialmente em termos de configuração técnica. O campo mais central e mais observado é a custódia de ativos dos clientes.
Diferenças de Custódia de Ativos entre Finanças Tradicionais e Negociação de Ativos Virtuais
No sistema financeiro tradicional, as corretoras não detêm diretamente os fundos dos clientes. Os fundos dos clientes são efetivamente mantidos em contas de custódia bancárias, com o banco responsável por "proteger". Somente após receber instruções do cliente é que as corretoras podem usar os fundos em nome do cliente.
E sob a estrutura de conformidade de ativos virtuais em Hong Kong, as exchanges precisam assumir simultaneamente os papéis de banco e cúmplice. Os ativos virtuais dos clientes são diretamente custodiados na carteira fria da exchange. Isso exige que as exchanges em conformidade tenham um nível de tecnologia de hardware e software próximo ao bancário, ao mesmo tempo que devem aumentar as considerações na dimensão criptográfica.
Desafios de segurança na negociação de ativos virtuais
Do ponto de vista da segurança, a blockchain pode ser dividida em duas partes: on-chain e off-chain. On-chain envolve principalmente a segurança dos contratos inteligentes, sendo necessário prevenir diversos tipos de ataques de hackers. Off-chain requer a construção de um sistema de segurança completo, incluindo autenticação de usuários, segurança de rede, segurança de terminais, resposta a emergências e várias outras etapas.
Do ponto de vista da Conformidade, nos últimos anos, as políticas regulatórias têm sido constantemente aperfeiçoadas. Especialmente após o incidente da FTX, as autoridades reguladoras perceberam que era necessário implementar regras e sistemas de gestão para realmente proteger os interesses dos investidores. A política regulatória de licenciamento de ativos virtuais publicada em Hong Kong este ano é muito abrangente e clara.
Exigências regulatórias para a custódia de ativos
Políticas de regulamentação em Hong Kong:
As chaves privadas de ativos virtuais devem ser armazenadas localmente em Hong Kong.
As exchanges que solicitam licenças devem construir um sistema de custódia de ativos virtuais e satisfazer uma série de requisitos detalhados.
Na escolha da rota técnica, prefere soluções com alta maturidade e reconhecidas por instituições internacionais de prestígio.
Deve haver uma entidade de avaliação reconhecida por terceiros para realizar a certificação.
De uma forma geral, a política de regulamentação de Hong Kong considera muito bem a lógica, os métodos e os detalhes.
Medidas para proteger a segurança dos ativos dos usuários
Os requisitos na área de TI incluem segurança de rede, infraestrutura, segurança de terminais, resposta a emergências de recuperação de desastres, entre outros. Uma das regras é que 98% dos ativos devem ser armazenados em carteiras frias.
Conformidade exige a designação de um diretor de conformidade profissional, responsável pelo KYC, Travel Rule e outros trabalhos de conformidade.
A gestão de risco deve abranger múltiplas áreas, incluindo manipulação de mercado, fraude do usuário e risco de contraparte.
A camada de governança exige a criação de um sistema completo, incluindo os princípios de separação de entidades, separação de fundos, separação de papéis e responsabilidades, entre outros.
Possíveis direções de desenvolvimento futuro
Com o amadurecimento e o reconhecimento de novas tecnologias como o MPC, estas podem ser introduzidas em soluções de custódia.
A solução de carteira pessoal pode complementar as exchanges centralizadas.
No futuro, poderão surgir instituições de custódia profissionais que fornecem serviços de custódia para várias exchanges.
O sistema regulatório pode ser aprimorado ainda mais, esclarecendo os requisitos de conformidade de custódia independentes.
A escolha da rota técnica pode não ser mais única, haverá mais novas opções.
Com o avanço da tecnologia e a compreensão mais profunda da indústria, acredita-se que este campo atrairá mais participantes e o mercado se desenvolverá de forma mais próspera.
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Hong Kong exchange de ativos virtuais em conformidade: os principais desafios da custódia de ativos e o desenvolvimento futuro
Conformidade virtual exchange ativos cúmplice core
Recentemente, duas exchanges de ativos virtuais em Hong Kong obtiveram a licença de prestador de serviços de ativos virtuais aprovada pela Comissão de Valores Mobiliários, podendo oferecer serviços de negociação de ativos virtuais a investidores de varejo em Hong Kong. Isso marca a confirmação adicional da importância das exchanges em conformidade no campo dos ativos virtuais.
Desde outubro do ano passado, as autoridades de Hong Kong têm lançado uma série de medidas relacionadas à negociação de ativos virtuais. A partir de 1 de junho deste ano, mais exchanges de ativos virtuais poderão solicitar uma licença de conformidade junto à Comissão de Valores Mobiliários. Essas políticas atraíram várias exchanges que planejam solicitar licenças em Hong Kong para operar negócios de negociação centralizada em conformidade.
A Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong impôs requisitos rigorosos às exchanges centralizadas, especialmente em termos de configuração técnica. O campo mais central e mais observado é a custódia de ativos dos clientes.
Diferenças de Custódia de Ativos entre Finanças Tradicionais e Negociação de Ativos Virtuais
No sistema financeiro tradicional, as corretoras não detêm diretamente os fundos dos clientes. Os fundos dos clientes são efetivamente mantidos em contas de custódia bancárias, com o banco responsável por "proteger". Somente após receber instruções do cliente é que as corretoras podem usar os fundos em nome do cliente.
E sob a estrutura de conformidade de ativos virtuais em Hong Kong, as exchanges precisam assumir simultaneamente os papéis de banco e cúmplice. Os ativos virtuais dos clientes são diretamente custodiados na carteira fria da exchange. Isso exige que as exchanges em conformidade tenham um nível de tecnologia de hardware e software próximo ao bancário, ao mesmo tempo que devem aumentar as considerações na dimensão criptográfica.
Desafios de segurança na negociação de ativos virtuais
Do ponto de vista da segurança, a blockchain pode ser dividida em duas partes: on-chain e off-chain. On-chain envolve principalmente a segurança dos contratos inteligentes, sendo necessário prevenir diversos tipos de ataques de hackers. Off-chain requer a construção de um sistema de segurança completo, incluindo autenticação de usuários, segurança de rede, segurança de terminais, resposta a emergências e várias outras etapas.
Do ponto de vista da Conformidade, nos últimos anos, as políticas regulatórias têm sido constantemente aperfeiçoadas. Especialmente após o incidente da FTX, as autoridades reguladoras perceberam que era necessário implementar regras e sistemas de gestão para realmente proteger os interesses dos investidores. A política regulatória de licenciamento de ativos virtuais publicada em Hong Kong este ano é muito abrangente e clara.
Exigências regulatórias para a custódia de ativos
Políticas de regulamentação em Hong Kong:
As chaves privadas de ativos virtuais devem ser armazenadas localmente em Hong Kong.
As exchanges que solicitam licenças devem construir um sistema de custódia de ativos virtuais e satisfazer uma série de requisitos detalhados.
Na escolha da rota técnica, prefere soluções com alta maturidade e reconhecidas por instituições internacionais de prestígio.
Deve haver uma entidade de avaliação reconhecida por terceiros para realizar a certificação.
De uma forma geral, a política de regulamentação de Hong Kong considera muito bem a lógica, os métodos e os detalhes.
Medidas para proteger a segurança dos ativos dos usuários
Os requisitos na área de TI incluem segurança de rede, infraestrutura, segurança de terminais, resposta a emergências de recuperação de desastres, entre outros. Uma das regras é que 98% dos ativos devem ser armazenados em carteiras frias.
Conformidade exige a designação de um diretor de conformidade profissional, responsável pelo KYC, Travel Rule e outros trabalhos de conformidade.
A gestão de risco deve abranger múltiplas áreas, incluindo manipulação de mercado, fraude do usuário e risco de contraparte.
A camada de governança exige a criação de um sistema completo, incluindo os princípios de separação de entidades, separação de fundos, separação de papéis e responsabilidades, entre outros.
Possíveis direções de desenvolvimento futuro
Com o amadurecimento e o reconhecimento de novas tecnologias como o MPC, estas podem ser introduzidas em soluções de custódia.
A solução de carteira pessoal pode complementar as exchanges centralizadas.
No futuro, poderão surgir instituições de custódia profissionais que fornecem serviços de custódia para várias exchanges.
O sistema regulatório pode ser aprimorado ainda mais, esclarecendo os requisitos de conformidade de custódia independentes.
A escolha da rota técnica pode não ser mais única, haverá mais novas opções.
Com o avanço da tecnologia e a compreensão mais profunda da indústria, acredita-se que este campo atrairá mais participantes e o mercado se desenvolverá de forma mais próspera.