Analisis Menyeluruh BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Sendiri
Seiring dengan penguatan posisi Bitcoin di pasar keuangan, BTCFi( bidang keuangan Bitcoin) dengan cepat menjadi garis depan inovasi cryptocurrency. Laporan ini menganalisis secara mendalam beberapa jalur kunci dari BTCFi, termasuk stablecoin, layanan pinjaman, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi keuangan terpusat dan terdesentralisasi(CeDeFi).
Gambaran Umum Jalur BTCfi
BTCFi adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berpusat pada Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, perdagangan, futures, dan produk derivatif. Menurut prediksi data, ukuran pasar BTCFi mungkin mencapai 1,2 triliun dolar AS pada tahun 2030. Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak institusi untuk berpartisipasi, yang membawa likuiditas, stabilitas, dan kedewasaan yang lebih tinggi ke pasar.
Segmentasi Jalur BTCFi
1. Jalur Stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai stabil, biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset berharga lainnya. Berdasarkan tingkat sentralisasi, dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat ( seperti USDT, USDC ) dan stablecoin terdesentralisasi ( seperti DAI, FRAX ).
Proyek stablecoin terdesentralisasi yang patut diperhatikan termasuk:
Bitsmiley Protocol: Proyek stablecoin asli pertama di ekosistem BTC, pengguna dapat menggadaikan BTC asli secara berlebih di jaringan BTC untuk mencetak stablecoin bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Menerbitkan sintetik dolar NUSD di atas L1 Bitcoin, didukung oleh posisi Bitcoin yang netral delta.
Yala Labs: Melalui infrastruktur modular yang dibangun sendiri, stablecoin $YU dapat mengalir dengan bebas dan aman di berbagai ekosistem.
Protokol Satoshi: Protokol stablecoin CDP pertama di ekosistem BTC, berbasis ekosistem BEVM.
BTU: Proyek stablecoin terdesentralisasi pertama di ekosistem Bitcoin, menggunakan model CDP ( yang dijaminkan.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-13d806823ee78530c6b7c38f1d74ffbf.webp(
) 2. Jalur Peminjaman
Pinjaman Bitcoin ###BTC Lending ( adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang untuk mendapatkan pinjaman dengan menjadikan Bitcoin sebagai jaminan atau menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Proyek populer termasuk:
Liquidium: Protokol pinjaman P2P yang berjalan di atas Bitcoin, mendukung pengguna untuk meminjam dan meminjam Bitcoin asli dengan menggunakan aset Ordinals dan Runes sebagai jaminan.
Shell Finance: protokol stablecoin berbasis BTC L1, mendukung penggunaan BTC, Ordinals NFT, Runes, aset BRC-20, ARC-20 sebagai jaminan untuk mendapatkan $bitUSD.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 3. Staking赛道
Staking ### biasanya dikenal sebagai karakteristik yang aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Proyek yang patut diperhatikan adalah:
Babylon: Protokol Staking Bitcoin, dapat mengunci Bitcoin di jaringan utama Bitcoin untuk memberikan keamanan bagi rantai konsumsi POS lainnya, sambil mendapatkan hasil staking di jaringan utama Babylon atau rantai konsumsi POS.
( 4. Jalur Restaking
ReStaking adalah penggunaan aset token staking likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak imbalan. Proyek utama meliputi:
Chakra: Infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif, menggunakan teknologi bukti nol pengetahuan, memastikan keamanan dan efisiensi yang terdesentralisasi.
Bedrock: Protokol re-staking likuiditas multi-aset, didukung oleh solusi non-kustodian yang dirancang bekerja sama dengan RockX.
Lorenzo protocol: lapisan keuangan likuiditas BTC berbasis Babylon.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp###
( 5. Pengelolaan terdesentralisasi
Dengan pengumuman dari BitGO sebagai entitas di balik WBTC yang menyerahkan kendali WBTC, diskusi tentang keamanan WBTC meningkat. Solusi penyimpanan terdesentralisasi yang baru muncul termasuk tBTC, FBTC, dan dlcBTC.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp###
( 6. CeDeFi
CeDeFi menggabungkan karakteristik keuangan terpusat ) CeFi ### dan keuangan terdesentralisasi ( DeFi ). Proyek utama meliputi:
Solv Protocol: sebuah matriks likuiditas Bitcoin yang terintegrasi, bertujuan untuk menyatukan likuiditas triliunan dolar Bitcoin yang terdistribusi melalui SolvBTC.
Bouncebit: Rantai Restaking BTC, sepenuhnya kompatibel dengan EVM, memiliki desain produk CeDeFi, menggunakan LCT( sebagai token pengelolaan likuiditas untuk melakukan restaking dan Farming di chain.
Lorenzo protocol: lapisan keuangan likuiditas BTC berbasis Babylon.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. DEX AMM Tukar
Perkembangan DEX dalam ekosistem Bitcoin relatif tertinggal, tetapi masih ada beberapa proyek inovatif:
Bitflow: Fokus pada hasil BTC yang berkelanjutan, menggunakan teknologi PSBT, pertukaran atom, AMM, dan solusi Layer-2 seperti Stacks untuk perdagangan BTC, stablecoin, dan lainnya.
Dotswap: DEX AMM asli BTC mainnet, mendukung aset termasuk Runes, BRC 20, ARC 20, dan CAT 20 terbaru.
Unisat AMM Swap: fokus pada aplikasi dompet untuk Ordinals dan brc-20, melakukan perdagangan pasar inskripsi berdasarkan buku pesanan.
Perbandingan Kategori Aset yang Berbeda
Dalam hal keamanan, tingkat pengembalian, dan kekayaan ekosistem, BTCFi memiliki kelebihan dan kekurangan dibandingkan ETHFi dan SOLFi:
Keamanan: Ekosistem BTC sangat memperhatikan "keamanan", tetapi perlu waspada terhadap risiko sistemik yang diakumulasi oleh terlalu banyak protokol FI.
Tingkat pengembalian: BTCFi sebagai bidang yang muncul, memiliki potensi untuk memberikan tingkat pengembalian yang lebih tinggi.
Keragaman ekosistem: Meskipun baru memulai, ekosistem BTCFi sedang berkembang pesat, mencakup berbagai jenis aset dan protokol.
![Ulasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Bangun Bank Bitcoin Mobile Anda]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Kesimpulan
Dengan masuknya lembaga global dan raksasa teknologi, BTCFi menjadi mesin inovasi di bidang keuangan kripto. Ini tidak hanya memenuhi permintaan pasar akan likuiditas BTC, tetapi juga mendorong aktivitas jaringan BTC dengan meningkatkan skenario penggunaan Bitcoin. Di masa depan, BTCFi diharapkan menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dengan dunia cryptocurrency, menyediakan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien bagi pengguna global.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Anda Sendiri])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
9 Suka
Hadiah
9
4
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
WalletWhisperer
· 22jam yang lalu
Sangat keterlaluan, btc masih bisa dimainkan seperti ini?
Lihat AsliBalas0
ChainBrain
· 23jam yang lalu
1,2 triliun? Benarkah bisa bertahan sampai tahun 2030, kita lihat saja.
Lihat AsliBalas0
RektHunter
· 23jam yang lalu
Gelombang pasar ini stabil!
Lihat AsliBalas0
BTCBeliefStation
· 23jam yang lalu
btc tren sudah mencapai puncaknya, ke depannya hanya ada spekulasi
Analisis Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking Membangun Bank Bitcoin Bergerak
Analisis Menyeluruh BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Sendiri
Seiring dengan penguatan posisi Bitcoin di pasar keuangan, BTCFi( bidang keuangan Bitcoin) dengan cepat menjadi garis depan inovasi cryptocurrency. Laporan ini menganalisis secara mendalam beberapa jalur kunci dari BTCFi, termasuk stablecoin, layanan pinjaman, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi keuangan terpusat dan terdesentralisasi(CeDeFi).
Gambaran Umum Jalur BTCfi
BTCFi adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berpusat pada Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, perdagangan, futures, dan produk derivatif. Menurut prediksi data, ukuran pasar BTCFi mungkin mencapai 1,2 triliun dolar AS pada tahun 2030. Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak institusi untuk berpartisipasi, yang membawa likuiditas, stabilitas, dan kedewasaan yang lebih tinggi ke pasar.
Segmentasi Jalur BTCFi
1. Jalur Stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai stabil, biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset berharga lainnya. Berdasarkan tingkat sentralisasi, dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat ( seperti USDT, USDC ) dan stablecoin terdesentralisasi ( seperti DAI, FRAX ).
Proyek stablecoin terdesentralisasi yang patut diperhatikan termasuk:
Bitsmiley Protocol: Proyek stablecoin asli pertama di ekosistem BTC, pengguna dapat menggadaikan BTC asli secara berlebih di jaringan BTC untuk mencetak stablecoin bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Menerbitkan sintetik dolar NUSD di atas L1 Bitcoin, didukung oleh posisi Bitcoin yang netral delta.
Yala Labs: Melalui infrastruktur modular yang dibangun sendiri, stablecoin $YU dapat mengalir dengan bebas dan aman di berbagai ekosistem.
Protokol Satoshi: Protokol stablecoin CDP pertama di ekosistem BTC, berbasis ekosistem BEVM.
BTU: Proyek stablecoin terdesentralisasi pertama di ekosistem Bitcoin, menggunakan model CDP ( yang dijaminkan.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-13d806823ee78530c6b7c38f1d74ffbf.webp(
) 2. Jalur Peminjaman
Pinjaman Bitcoin ###BTC Lending ( adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang untuk mendapatkan pinjaman dengan menjadikan Bitcoin sebagai jaminan atau menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Proyek populer termasuk:
Liquidium: Protokol pinjaman P2P yang berjalan di atas Bitcoin, mendukung pengguna untuk meminjam dan meminjam Bitcoin asli dengan menggunakan aset Ordinals dan Runes sebagai jaminan.
Shell Finance: protokol stablecoin berbasis BTC L1, mendukung penggunaan BTC, Ordinals NFT, Runes, aset BRC-20, ARC-20 sebagai jaminan untuk mendapatkan $bitUSD.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 3. Staking赛道
Staking ### biasanya dikenal sebagai karakteristik yang aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Proyek yang patut diperhatikan adalah:
( 4. Jalur Restaking
ReStaking adalah penggunaan aset token staking likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak imbalan. Proyek utama meliputi:
Chakra: Infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif, menggunakan teknologi bukti nol pengetahuan, memastikan keamanan dan efisiensi yang terdesentralisasi.
Bedrock: Protokol re-staking likuiditas multi-aset, didukung oleh solusi non-kustodian yang dirancang bekerja sama dengan RockX.
Lorenzo protocol: lapisan keuangan likuiditas BTC berbasis Babylon.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp###
( 5. Pengelolaan terdesentralisasi
Dengan pengumuman dari BitGO sebagai entitas di balik WBTC yang menyerahkan kendali WBTC, diskusi tentang keamanan WBTC meningkat. Solusi penyimpanan terdesentralisasi yang baru muncul termasuk tBTC, FBTC, dan dlcBTC.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp###
( 6. CeDeFi
CeDeFi menggabungkan karakteristik keuangan terpusat ) CeFi ### dan keuangan terdesentralisasi ( DeFi ). Proyek utama meliputi:
Solv Protocol: sebuah matriks likuiditas Bitcoin yang terintegrasi, bertujuan untuk menyatukan likuiditas triliunan dolar Bitcoin yang terdistribusi melalui SolvBTC.
Bouncebit: Rantai Restaking BTC, sepenuhnya kompatibel dengan EVM, memiliki desain produk CeDeFi, menggunakan LCT( sebagai token pengelolaan likuiditas untuk melakukan restaking dan Farming di chain.
Lorenzo protocol: lapisan keuangan likuiditas BTC berbasis Babylon.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. DEX AMM Tukar
Perkembangan DEX dalam ekosistem Bitcoin relatif tertinggal, tetapi masih ada beberapa proyek inovatif:
Bitflow: Fokus pada hasil BTC yang berkelanjutan, menggunakan teknologi PSBT, pertukaran atom, AMM, dan solusi Layer-2 seperti Stacks untuk perdagangan BTC, stablecoin, dan lainnya.
Dotswap: DEX AMM asli BTC mainnet, mendukung aset termasuk Runes, BRC 20, ARC 20, dan CAT 20 terbaru.
Unisat AMM Swap: fokus pada aplikasi dompet untuk Ordinals dan brc-20, melakukan perdagangan pasar inskripsi berdasarkan buku pesanan.
Perbandingan Kategori Aset yang Berbeda
Dalam hal keamanan, tingkat pengembalian, dan kekayaan ekosistem, BTCFi memiliki kelebihan dan kekurangan dibandingkan ETHFi dan SOLFi:
Keamanan: Ekosistem BTC sangat memperhatikan "keamanan", tetapi perlu waspada terhadap risiko sistemik yang diakumulasi oleh terlalu banyak protokol FI.
Tingkat pengembalian: BTCFi sebagai bidang yang muncul, memiliki potensi untuk memberikan tingkat pengembalian yang lebih tinggi.
Keragaman ekosistem: Meskipun baru memulai, ekosistem BTCFi sedang berkembang pesat, mencakup berbagai jenis aset dan protokol.
![Ulasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Bangun Bank Bitcoin Mobile Anda]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Kesimpulan
Dengan masuknya lembaga global dan raksasa teknologi, BTCFi menjadi mesin inovasi di bidang keuangan kripto. Ini tidak hanya memenuhi permintaan pasar akan likuiditas BTC, tetapi juga mendorong aktivitas jaringan BTC dengan meningkatkan skenario penggunaan Bitcoin. Di masa depan, BTCFi diharapkan menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dengan dunia cryptocurrency, menyediakan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien bagi pengguna global.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Anda Sendiri])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(