سوق الأصول الرقمية في تركيا يدخل عصرًا جديدًا من التنظيم

في السنوات الأخيرة، أصبحت تركيا لاعبًا مهمًا في سوق الأصول الرقمية العالمية، حيث تحتل المرتبة الرابعة عالميًا من حيث حجم التداول، بعد الولايات المتحدة والهند والمملكة المتحدة. يعود تفضيل الشعب التركي للأصول الرقمية إلى عدم استقرار الاقتصاد في البلاد والتدهور المستمر للعملة. في ظل التضخم المرتفع وضعف الليرة، يعتبر العديد من الأتراك الأصول الرقمية أداة مهمة لتحوط مخاطر الاقتصاد والحفاظ على القيمة.

في 23 أغسطس، وبسبب عوامل مثل التضخم المرتفع في البلاد، انخفض سعر صرف الليرة التركية مقابل الدولار إلى ما دون 34 مقابل 1، محققًا أدنى مستوى تاريخي. في ذلك اليوم، انخفض سعر صرف الليرة التركية مقابل الدولار في سوق الصرف الأجنبي إلى 34.049 مقابل 1. ووفقًا للتقارير، انخفض سعر صرف الليرة التركية مقابل الدولار بنحو 15.2% منذ بداية هذا العام.

على الرغم من أن سوق الأصول الرقمية في تركيا كبير جدًا، إلا أنه يفتقر منذ فترة طويلة إلى إطار تنظيمي واضح، مما يجعل هذه الصناعة في منطقة قانونية رمادية. على الرغم من أن البنك المركزي التركي أصدر في عام 2021 حظراً على استخدام البيتكوين وغيرها من الأصول الرقمية كوسيلة للدفع، إلا أن هذا الإجراء لم ينجح في تنظيم السوق بشكل كامل. مع تعزيز التنظيم العالمي للأصول الرقمية، بدأت تركيا أيضًا في تعزيز إدارتها لهذا المجال تدريجيًا.

توضيح تنظيم التشفير في تركيا

أثار تعديل قانون الأسواق المالية الذي تم تمريره في يونيو من هذا العام ودخل حيز التنفيذ في يوليو اهتمامًا واسعًا من صناعة التشفير. أكدت هيئة الأسواق المالية في البلاد (CMB) أن هذا التعديل أنشأ إطارًا تنظيميًا أوليًا لمقدمي خدمات الأصول الرقمية في تركيا. تشمل النقاط الرئيسية ما يلي:

1. تعيين CMB كهيئة تنظيمية لصناعة التشفير، وتفويضها بالإشراف، وفرض العقوبات، واتخاذ التدابير.
2. يتم تحديد العقوبات الجنائية على الأنشطة غير المصرح بها في تشغيل الأعمال المتعلقة بالتشفير، واختلاس أصول المستخدمين، والاحتيال وغيرها من السلوكيات.
3. يجب على منصة التداول إنشاء نظام مراقبة للتعرف على ومنع وتقييد والإبلاغ عن التلاعب في السوق والأحداث الأمنية.

في الوقت الحالي، حتى مع نقص نظام شامل لتنظيم الأصول الرقمية، لا تزال القوانين الحالية في تركيا تفرض بعض القيود على السوق، بما في ذلك حظر البنك المركزي استخدام التشفير كوسيلة للدفع، بالإضافة إلى طلب لجنة التحقيق في الجرائم المالية (MASAK) من البورصات جمع بيانات KYC للحفاظ على تدابير مكافحة غسل الأموال.

وزير المالية التركي محمد سيمشيك كشف في وقت سابق أن مشروع قانون تنظيم التشفير الأكثر شمولاً قد دخل مرحلة التقييم النهائي، ومن المتوقع أن يوفر أساسًا قانونيًا واضحًا لمقدمي خدمات محافظ التشفير، ومقدمي خدمات الأصول الرقمية، وأمناء الأصول الرقمية.

تفسير تعديل قانون سوق المال

في 2 يوليو 2024، اعتمدت الحكومة التركية رسميًا التعديل رقم 7518 لقانون أسواق رأس المال، مما وضع إطارًا قانونيًا واضحًا لعمليات مقدمي خدمات الأصول الرقمية (CASPs)، مما يدل على دخول سوق العملات الرقمية في تركيا إلى عصر الامتثال.

خلفية إصدار التعديل

منذ عام 2021، تم إدراج تركيا في القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي (FATF) بسبب مخاوف تتعلق بغسل الأموال. للتخلص من هذا الوضع غير المواتي وتوضيح سياسة فرض الضرائب على الأصول الرقمية، زادت تركيا من力度 التنظيمية في هذا المجال. حالياً، نجحت تركيا في إزالة نفسها من القائمة الرمادية، وتم وضع إطار تنظيمي جديد، مما يوفر أساساً لتنمية سوق العملات الرقمية بشكل منظم.

المحتوى الرئيسي للقواعد الجديدة

1. إدراج مقدمي خدمات الأصول الرقمية (CASPs) ضمن نطاق التشريع.
2. يجب على جميع مقدمي خدمات الأصول الرقمية الحصول على ترخيص CMB والامتثال للمعايير المحددة من قبل TUBITAK.
3. يجب الحصول على موافقة الهيئات الرقابية والإشرافية على البنوك (BDDK) للأنشطة المتعلقة بالبنوك.

شروط إنشاء منصة الأصول الرقمية

1. يجب أن تُؤسس المنصة كشركة مساهمة ، برأس مال مدفوع لا يقل عن 50000000 ليرة تركية.
2. يجب إصدار جميع الأسهم نقدًا وتسجيلها.
3. يجب أن يتوافق المؤسسون والإداريون مع القوانين ذات الصلة، وأن يكون لديهم القوة الاقتصادية، والنزاهة، ودرجة من الثقة.
4. يجب أن تشمل نطاق الأنشطة شراء، بيع، إصدار أولي، توزيع، تصفية، نقل وحفظ.

انتقال تشغيل المنصة والتسوية

1. يجب على المشغلين الحاليين تقديم الوثائق المطلوبة إلى CMB خلال شهر واحد، وإلا يجب عليهم التصفية.
2. يجب على منصة التشغيل المؤقتة التقدم للحصول على ترخيص رسمي قبل 8 نوفمبر 2024.
3. حصلت 76 بورصة على ترخيص مؤقت، وتم طلب إغلاق 8 بورصات لم تلب الشروط.

تدابير العقوبات التنظيمية

1. يمكن أن يؤدي تقديم خدمات الأصول الرقمية بدون ترخيص إلى الحكم بالسجن من 3 إلى 5 سنوات، بالإضافة إلى فرض غرامات ضخمة.
2. قد يُحكم على استخدام الأموال المخصصة بالحبس لمدة تصل إلى 14 عامًا.
3. يمكن الحكم على جرائم الاحتيال بالسجن من 14 إلى 20 عامًا، مع غرامة قصوى قدرها 20000 يوم.
4. يمكن أن تصل العقوبة القصوى لاستخدام موارد CASP التي تم إلغاء ترخيصها بشكل غير قانوني إلى 22 سنة سجناً.

تأثير وأفق الإطار التنظيمي

سوف يكون لتنفيذ "تعديل قانون سوق رأس المال" تأثير عميق على سوق الأصول الرقمية في تركيا:

1. تعزيز ثقة السوق واستقراره، وزيادة ثقة المستثمرين.
2. تعزيز الامتثال والتنظيم في الصناعة، واستبعاد المشاركين غير المتوافقين.
3. جذب بورصات معروفة دوليًا للتقدم بطلب للحصول على ترخيص، مما يزيد من حدة المنافسة في السوق.
4. زيادة力度 الرقابية، وتنظيف السلوكيات غير القانونية، وتعزيز التطور الصحي للسوق.
5. خلق فرص نمو جديدة للأصول الرقمية.

بشكل عام، فإن "تعديل قانون السوق المالية" لا يجلب فقط نظامًا وقواعد جديدة لسوق الأصول الرقمية في تركيا، بل يؤسس أيضًا لأساس قوي لتطوره المستقبلي. مع مشاركة المزيد من الشركات ونضوج السوق تدريجياً، من المتوقع أن يشهد سوق الأصول الرقمية في تركيا جولة جديدة من الازدهار.